Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования
(Стр. 445-450)

Аннотация: Поскольку для преступников банковская сфера была и остается одним из самых привлекательных секторов российской экономики, а процесс кредитования населения растет стремительными темпами, то для охраны такой важной сферы общественных отношений сотрудники правоохранительных органов должны иметь обширный перечень знаний, который поможет им предупредить, спрогнозировать и в конечном итоге успешно расследовать кредитное мошенничество. Однако, к сожалению, меры, принимаемые для борьбы с подобными преступлениями все еще не эффективны. Настоящая статья посвящена актуальным проблемам и перспективам развития методики расследования мошенничества в сфере кредитования, в которой рассмотрены и проанализированы современные пути противодействия кредитным мошенникам, предложны авторские рекомендации по проведению отдельных следственных действий и привлечению специалистов в области психологии для более качественного и своевременного расследования кредитного мошенничества.
Целью исследования является: всесторонний анализ и изучение проблем, связанных с расследованием мошенничества в сфере кредитования, изучение современных способностей кредитных мошенников, а также способов совершения данного преступления; разработка актуальных и эффективных мер по предупреждению и расследованию мошенничества в сфере кредитования.
Результаты проведенного исследования позволили разработать собственные меры по совершенствованию методики расследования мошенничества в сфере кредитования. В частности, был предложен алгоритм действий следователя при производстве допроса/очной ставки подозреваемого/обвиняемого в ситуациях, когда производство указанных следственных действий осуществляется посредством видео - конференц-связи. Предложена и аргументирована идея о привлечении профессиональных психологов для более качественного и быстрого составления психологического портрета злоумышленника в процессе допроса. Более того, предложены новые способы поиска доказательственной информации для своевременного изобличения преступных лиц.

Дзюба А.О. Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования // Пробелы в российском законодательстве. 2023. Т. 16. №5. С. 445-450. EDN: XDJMUN

Босых А. И. Расследование мошенничества, связанного с получением потребительского кредита: дисс… канд. юрид. наук. Краснодар, 2007 – Стр. 83.
Виноградова К. А. Криминалистическая характеристика личности организатора мошенничеств в сфере кредитования / К.А. Виноградова// Закон и право - 2017 - № 6 - С. 119 – 121.
Гавло, В. К. и др. О совершенствовании криминалистической методики предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере кредитования физических лиц / В.К. Гавло, О.В. Кругликова, И.И. Якушев // Известия АлтГУ. - 2014. - № 2/1 (82). – С. 87 – 93.
Дзюба А. О. Типичные свойства личности мошенника в сфере кредитования / А. О. Дзюба // Научная школа уголовного процесса и криминалистики Санкт-Петербургского государственного университета: Материалы конференций 2020-2021 годов. Под ред. Н.П. Кирилловой, С.П. Кушниренко, Н.Г. Стойко, В.Ю. Низамова. — Москва, 2021. — С. 121-126.
Дзюба А. О. Типичные свойства личности мошенника в сфере кредитования / Дзюба А.О. // Журнал «Закон и власть» №2 — ISSN 2587-831Х — Москва, 2021 —С.39-42.
Казинская С. Н. Методика расследования мошенничества в сфере потребительского рынка в отношении предпринимателей: монография / С.Н. Казинская - М.: Юрлитинформ, 2016. – Стр. 118.
Филиппов А.Г. Криминалистика: учебник / под общей ред. А.Г. Филиппова. – 4-е изд., перераб. и доп.-М.: Высшее образование, 2011. - 690 с.
Янин С. А. О некоторых аспектах тактики обыска и выемки в ходе расследования незаконного получения банковского кредита / С.А. Янин // Право и государство: проблемы методологии, теории и истории: матер. III Всерос. науч.-практ. конф. : в 2 ч., Краснодар, 22 ноября 2013 г. / Краснодарский университет МВД России. – Краснодар, 2013. – Ч. 1. – С.389.

мошенничество, кредитная сфера, методика, расследование, кредитная организация, противодействие, допрос, очная ставка..