Некоторые проблемы административной ответственности за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности
(Стр. 213-218)
Подробнее об авторах
Хихинашвили Леила Гочаевна
Юридический факультет
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
Москва, Российская Федерация Карпухин Дмитрий Вячеславович кандидат исторических наук, доцент Департамента международного и публичного права Юридического факультета
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
Москва, Российская Федерация
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
Москва, Российская Федерация Карпухин Дмитрий Вячеславович кандидат исторических наук, доцент Департамента международного и публичного права Юридического факультета
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
Москва, Российская Федерация
Аннотация:
Цель исследования. Статья посвящена исследованию и анализу некоторых проблем административной ответственности за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности. В данной работе осуществлен анализ правового регулирования и сложившейся судебной практики по вопросу привлечения кредитной организации к ответственности за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности. В исследовании выявлены основные тенденции правоприменительной практики, связанные с рассмотрением дел по применению санкций, которые предусмотрены в ст.15.26 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации и ст. 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации», на основе комплексного анализа сквозь призму материалов судебной практики, в том числе решений Конституционного Суда Российской Федерации, Верховного Суда Российской Федерации и арбитражных судов. В статье предложены изменения в действующее российское законодательство с целью разрешения сложившейся в банковском законодательстве конкуренции норм. Авторами сформулированы основные предложения и рекомендации по преодолению сложившейся конкуренции правовых предписаний, сложившихся в банковском законодательстве. Выводы. Сделан вывод о том, что верное толкование норм Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации и Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации», которая касается административной ответственности кредитных организаций за нарушения законодательства о банках и банковской деятельности в условиях современного кризиса, позволит всем кредитным организациям защищать свои законные интересы в случаях необоснованной попытки наложения на них крупных штрафов при нарушении порядка привлечения к ответственности.
Образец цитирования:
Хихинашвили Л.Г., Карпухин Д.В., (2021), НЕКОТОРЫЕ ПРОБЛЕМЫ АДМИНИСТРАТИВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА НАРУШЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. Проблемы экономики и юридической практики, 3 => 213-218.
Список литературы:
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 04.02.2021) / Российская газета. 2001. № 256.
Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ (ред. от 30.12.2020) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.02.2021) // Российская газета. 2002. № 127.
Административное принуждение в финансово-экономической сфере: состояние и тенденции развития: монография / кол. авторов; под ред. А.В. Куракина, Г.Ф. Ручкиной. - Москва: РУСАЙНС, 2021. - 210 с.
Ким К.Р. Соотношение мер, установленных в ст. 74 ФЗ «О Центральном Банке РФ» и административной ответственности кредитных организаций по ст. 15. 26 Кодекса об административных правонарушениях РФ / К.Р. Ким // БГЖ. - 2017. - №2 (19). - с. 218.
Постановление ФАС Уральского округа № Ф09-7415/12 по делу № А60-30896/2011 // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: (дата обращения: 26.04.2020).
Информационное письмо Банка России от 18.12.2020 N ИН-04-45/175 «О неприменении мер и о поддержки держателей карт с истекшим сроком действия» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File//59420/20201218_in_04_45-175.PDF (дата обращения: 26.04.2020).
Письмо Банка России от 14.12.2020 N 04-13-1/10209 «О выполнении банками с базовой лицензией требований пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&cacheid=B512CE7639F4126C492BA2A781DF5B4F&mode=multiref&div=LAW&opt=1&SORTTYPE=0&BASENODE=1&ts=291881613421847742&base=LAW&n=370896&dst=100005&rnd=5AB64A3A03BF6FAF1C3C086704B158D8#1sikze39hmu (дата обращения: 26.04.2020).
Информационное письмо Банка России от 20.03.2020 N ИН-014-56/17 «О мерах по обеспечению киберустойчивости и информационной безопасности в условиях распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200320_in-014-56_17.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
Информационное письмо Банка России от 25.03.2020 N ИН-05-15/29 (с изм. от 13.05.2020) «О неприменении мер к кредитным организациям» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200325_in_05_15-29.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
Информационное письмо Банка России от 23.04.2020 N ИН-04-45/81 «О неприменении мер в связи с коронавирусной инфекцией (COVID-19)» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200423_in_04_45-81.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
Определение Конституционного суда Российской Федерации от 24 октября 2019 г. № 2847-о «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Конинвестком» на нарушение конституционных прав и свобод положениями статей 19 и 28 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статей 4, 56 и 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», а также пунктов 1.4 и 3.8 Положения о платежной системе Банка России // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Определение Конституционного суда Российской Федерации от 24 октября 2019 г. № 2846-о «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Конаковский Жилфонд» на нарушение конституционных прав и свобод положениями статей 19, 26 и 28 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статей 4, 56 и 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», а также пунктов 1.4 и 3.8 Положения о платежной системе Банка России // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27.01.2003 № 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» // Вестник ВАС РФ. - 2003. - № 3.
Решение Верховного суда Российской Федерации от 26 октября 2017 г. № 53-аад17-4 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 10 апреля 2019 г. № 18-АД19-14 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 2 февраля 2016 г. № 305-АД15-18566 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 10 декабря 2015 г. № 305-АД15-15502 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 14 апреля 2021 г. № 303-ЭС21-3576 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 7 декабря 2018 г. № 309-АД18-19873 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Федерального Арбитражного суда Московского округа от 26 апреля 2013 г. (Дела N А40-111884/12-92-1029) // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Девятого Арбитражного апелляционного суда от 24 сентября 2013 г. № 09АП-30239/2013-ГК (Дело №А40-25645/2013) // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ (ред. от 30.12.2020) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.02.2021) // Российская газета. 2002. № 127.
Административное принуждение в финансово-экономической сфере: состояние и тенденции развития: монография / кол. авторов; под ред. А.В. Куракина, Г.Ф. Ручкиной. - Москва: РУСАЙНС, 2021. - 210 с.
Ким К.Р. Соотношение мер, установленных в ст. 74 ФЗ «О Центральном Банке РФ» и административной ответственности кредитных организаций по ст. 15. 26 Кодекса об административных правонарушениях РФ / К.Р. Ким // БГЖ. - 2017. - №2 (19). - с. 218.
Постановление ФАС Уральского округа № Ф09-7415/12 по делу № А60-30896/2011 // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: (дата обращения: 26.04.2020).
Информационное письмо Банка России от 18.12.2020 N ИН-04-45/175 «О неприменении мер и о поддержки держателей карт с истекшим сроком действия» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File//59420/20201218_in_04_45-175.PDF (дата обращения: 26.04.2020).
Письмо Банка России от 14.12.2020 N 04-13-1/10209 «О выполнении банками с базовой лицензией требований пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&cacheid=B512CE7639F4126C492BA2A781DF5B4F&mode=multiref&div=LAW&opt=1&SORTTYPE=0&BASENODE=1&ts=291881613421847742&base=LAW&n=370896&dst=100005&rnd=5AB64A3A03BF6FAF1C3C086704B158D8#1sikze39hmu (дата обращения: 26.04.2020).
Информационное письмо Банка России от 20.03.2020 N ИН-014-56/17 «О мерах по обеспечению киберустойчивости и информационной безопасности в условиях распространения новой коронавирусной инфекции (COVID-19)» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200320_in-014-56_17.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
Информационное письмо Банка России от 25.03.2020 N ИН-05-15/29 (с изм. от 13.05.2020) «О неприменении мер к кредитным организациям» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200325_in_05_15-29.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
Информационное письмо Банка России от 23.04.2020 N ИН-04-45/81 «О неприменении мер в связи с коронавирусной инфекцией (COVID-19)» // [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/20200423_in_04_45-81.pdf (дата обращения: 26.04.2020).
Определение Конституционного суда Российской Федерации от 24 октября 2019 г. № 2847-о «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Конинвестком» на нарушение конституционных прав и свобод положениями статей 19 и 28 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статей 4, 56 и 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», а также пунктов 1.4 и 3.8 Положения о платежной системе Банка России // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Определение Конституционного суда Российской Федерации от 24 октября 2019 г. № 2846-о «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Конаковский Жилфонд» на нарушение конституционных прав и свобод положениями статей 19, 26 и 28 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статей 4, 56 и 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», а также пунктов 1.4 и 3.8 Положения о платежной системе Банка России // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27.01.2003 № 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» // Вестник ВАС РФ. - 2003. - № 3.
Решение Верховного суда Российской Федерации от 26 октября 2017 г. № 53-аад17-4 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 10 апреля 2019 г. № 18-АД19-14 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 2 февраля 2016 г. № 305-АД15-18566 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 10 декабря 2015 г. № 305-АД15-15502 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 14 апреля 2021 г. № 303-ЭС21-3576 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Верховного суда Российской Федерации от 7 декабря 2018 г. № 309-АД18-19873 // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Федерального Арбитражного суда Московского округа от 26 апреля 2013 г. (Дела N А40-111884/12-92-1029) // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Постановление Девятого Арбитражного апелляционного суда от 24 сентября 2013 г. № 09АП-30239/2013-ГК (Дело №А40-25645/2013) // Текст документа размещен в СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 26.04.2021).
Ключевые слова:
правовая коллизия, взыскание штрафа с кредитной организации, Центральный банк Российской Федерации, кредитные организации, банковский надзор, административная ответственность, банковская деятельность.
Статьи по теме
10. ФИНАНСОВОЕ ПРАВО;НАЛОГОВОЕ ПРАВО;БЮДЖЕТНОЕ ПРАВО;ИНФОРМАЦИОННОЕ ПРАВО;АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО;АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС Страницы: 161-162 Выпуск №2833
Правовые принципы и финансово-правовая политика как основы осуществления банковского надзора в Российской Федерации
правовая политика
финансовая политика
кредитные организации
банковский надзор
правовые принципы
Подробнее
ЧАСТНО-ПРАВОВЫЕ (ЦИВИЛИСТИЧЕСКИЕ) НАУКИ Страницы: 144-147 Выпуск №24449
Совершение сделок с цифровыми правами
банковская деятельность
банк
субъекты банковской деятельность
кредитные организации
некредитные организации
Подробнее
МЕЖДУНАРОДНАЯ НАУЧНО-ПРАКТИЧЕСКАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ «ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ПРЕСТУПНОСТИ: АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ТЕОРИИ И ПРАКТИКИ» 20-21 МАЯ 2022 Г., Г. НАЛЬЧИК, СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ ИНСТИТУТ ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ (ФИЛИАЛ) КРАСНОДАРСКОГО УНИВЕРСИТЕТА МВД РОССИИ секция 1. Страницы: 28-33 Выпуск №21338
К вопросу о правовой регламентации и полномочиях правоохранительных органов при проведении процедуры установления личности
административное право
меры обеспечения
государственное принуждение
проверка документов
установление личности
Подробнее
11. ФИНАНСОВОЕ ПРАВО; НАЛОГОВОЕ ПРАВО; БЮДЖЕТНОЕ ПРАВО (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.04)АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО; АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.14) Страницы: 202-204 Выпуск №5413
Цели административных наказаний за совершение правонарушения в области дорожного движения
административное наказание
административная ответственность
обеспечение безопасности дорожного движения
Правила дорожного движения (далее - ПДД)
дорожно-транспортное происшествие (далее - ДТП)
Подробнее
19. РЕЦЕНЗИИ Страницы: 216-218 Выпуск №13991
РЕЦЕНЗИЯ НА МОНОГРАФИЮ «ИНСТИТУТ АДМИНИСТРАТИВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ», ПОДГОТОВЛЕННУЮ ПОД РЕДАКЦИЕЙ КАНД. ЭКОН. НАУК, ДОЦЕНТА КАМОЛОВА С. Г
административное право
делопроизводство
административная ответственность
Подробнее
16. АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО, АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС, ИНФОРМАЦИОННОЕ ПРАВО Страницы: 200-203 Выпуск №9731
ОСОБЕННОСТИ МЕХАНИЗМА ПРИМЕНЕНИЯ АДМИНИСТРАТИВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА НАРУШЕНИЯ ИСКЛЮЧИТЕЛЬНЫХ ПРАВ НА СРЕДСТВА ИНДИВИДУАЛИЗАЦИИ ТОВАРОВ (РАБОТ, УСЛУГ)
административная ответственность
средства индивидуализации
товарный знак
законное использование
незаконное использование
Подробнее
10. АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО; АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.14) Страницы: 207-210 Выпуск №6543
АДМИНИСТРАТИВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КАК ОБЕСПЕЧИТЕЛЬНЫЙ ЭЛЕМЕНТ ПРИНЦИПА УСТОЙЧИВОГО УПРАВЛЕНИЯ ЛЕСАМИ
административная ответственность
устойчивое управление лесами
подтверждение легальности происхождения древесины
нарушение требований лесного законодательства об учете древесины и сделок с ней
Подробнее
16. АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО; АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.14) Страницы: 187-189 Выпуск №14890
К ВОПРОСУ О ДИСКРИМИНАЦИИ
дискриминация
виды дискриминации
уголовная ответственность
административная ответственность
трудовой договор
Подробнее
17. ЭКОНОМИЧЕСКОЕ УГОЛОВНОЕ ПРАВО Страницы: 191-193 Выпуск №10621
УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ АРБИТРАЖНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО ПРИ НЕПРАВОМЕРНЫХ ДЕЙСТВИЯХ ПРИ БАНКРОТСТВЕ: ПОСТАНОВКА ПРОБЛЕМЫ
арбитражный управляющий
банкротство
административная ответственность
уголовная ответственность
декриминализация
Подробнее
11. ФИНАНСОВОЕ ПРАВО; НАЛОГОВОЕ ПРАВО; БЮДЖЕТНОЕ ПРАВО (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.04)АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРАВО; АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ПРОЦЕСС (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.14) Страницы: 187-191 Выпуск №5215
Понятие электронных денег по законодательству России и зарубежных стран
электронные деньги
национальная платежная система
денежные услуги
кредитные организации
Подробнее